下列关于CreditMetrics模型的说法，不正确的是（）。

• A、CreditMetrics目的是为了计算出在一定的置信水平下，一个信用资产组合在持有期限内可能发生的最大损失
• B、CreditMetrics模型本质上是一个VaR模型
• C、CreditMetrics直接将转移概率与宏观因素的关系模型化，然后通过不断加入宏观因素冲击来模拟转移概率的变化，得出模型中的一系列参数值
• D、CreditMetrics是一种信用风险组合计量模型