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中原银行会计理论知识

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河南B公司在我*行存有单位定期1000万元,因业务发展需要,需提前支取300万元,柜员该如何操作?

正确答案:单位办理定期存款提前支取或部分支取时,还应出具单位公函,说明提前支取存款的原因,并加盖单位公章,由柜台经办人员核印。并通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务人员对支取意愿以及办理支取业务财务人员身份进行核实。客户办理部分支取且留存金额高于相应产品起存金额的,柜台人员应进行定期存款部分提前支取处理。部分提前支取成功后,按原存款开户日期、期限、利率、留存金额打印新证实书,同时打印原开户证实书、业务委托书、利息清单等记账凭证。原证实书第一联加盖清讫章做传票,第二联加盖附件章做该笔传票的附件;新证实书第二联原件作为新底卡专夹保管,同时留存新证实书第二联复印件作记账凭证附件,新证实书第一联加盖业务公章后交付客户。支取部分本息合计金额的划转与定期存款结清的处理一致。
答案解析:
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