下列关于VaR的描述正确的是（）。

• A、风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对资产价值造成的最大损失
• B、风险价值是用相对数表示的
• C、如果模型的使用者是经营者自身，则时间间隔取决于其资产组合的特性
• D、风险价值并非是指实际发生的最大损失
• E、VaR的计算涉及两个因素的选取：一是置信水平；二是持有期