在转账支票透支业务中，开户单位存在以下情形的，各行应及时报告人民银行当地分支机构，纳入当地的支票结算“黑名单”管理（）。

• A、未及时归还透支款项，经多次催讨无效的
• B、拖欠透支手续费、利息、罚息，经多次催讨无效的
• C、滥用支票透支业务，存在“恶意透支”嫌疑的
• D、其他各行认为需要报告的异常情况