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银行合规考试

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商户档案应包括什么?

正确答案: 商户档案应包括以下资料:
(一)《特约商户发展/变更审批表》
(二)《商户信息调查表》或商户实地调查报告及实地拍摄照片;
(三)《特约商户受理银行卡协议书》;
(四)商户营业执照和税务登记证等的复印件;
(五)商户负责人(或法人代表)身份证复印件;
(六)有关商户经营情况的其他信息,如财务报表、年报、第三方出具的资信调查报告等;
(七)对商户日常风险管理的相关表格,如《商户日常检查表》等。
答案解析:
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