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反洗钱考试

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为什么将反洗钱工作的重点放在金融机构中?

正确答案: 作为现代社会资金融通的主渠道,金融系统是洗钱的易发、高危领域。因此,实施预防、监控洗钱的行为必须以金融机构为核心主体,通过金融机构监测并报告异常资金流动,发现并控制犯罪资金。从各国反洗钱的经验来看,金融机构能够及时、快捷、安全的移转资金的特点最易为洗钱分子所利用,因此,各国一般都将反洗钱工作的重点放在金融机构上,通过立法的方式确定金融机构反洗钱的义务,以有效打击洗钱活动,维护金融秩序。
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