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反洗钱考试

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洗钱具有哪些特点?

正确答案: (1)洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的条件下所从事的非法活动;
(2)洗钱者主要利用金融机构、保险公司、证券公司清洗犯罪所得赃款;
(3)洗钱者的主要目的不是为了获利,而是为了使犯罪所得赃款尽快合法化;
(4)洗钱行为的上游犯罪是特定的贩毒、走私、贪污、贿赂、有组织犯罪、恐怖犯罪等犯罪;
(5)洗钱行为具有较强的国际性。
答案解析:
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